Crowd Real Estate prowadzi ofertę finansowania społecznościowego dla podmiotu z grupy Trust Investment. W trakcie kampanii dla kieleckiego dewelopera, zebrano środki stanowiące ponad 30 proc. celu inwestycyjnego w zaledwie dwa dni. Do projektu wciąż można dołączyć – oferta jest otwarta do 15 lipca. Przebieg zbiórki na rzecz radomskiej inwestycji Ultradom potwierdza szerszy trend – deweloperzy coraz częściej traktują crowdfunding pożyczkowy jako kapitał uzupełniający wobec kredytu bankowego, pozwalający na skuteczną dywersyfikację źródeł finansowania i optymalizację harmonogramu realizacji projektów.
Kampania ruszyła 16 czerwca. W pierwsze 48 godzin inwestorzy zadeklarowali 3,5 mln zł w ramach crowdfundingu pożyczkowego. Oferta jest ważna do 15 lipca, o ile wcześniej nie osiągnie kwoty docelowej. Celem projektu jest pozyskanie 11 mln zł, a oprocentowanie środków sięga od 8,5 do 12,5 proc. rocznie w zależności od wysokości wpłaty. Finansowanie udzielane jest w formie pożyczki zabezpieczonej hipotecznie, a odsetki są wypłacane inwestorom co miesiąc.
Kapitał hybrydowy w nieruchomościach
Crowdfunding pożyczkowy coraz częściej wykorzystywany jest przez firmy deweloperskie jako dodatkowe źródło finansowania konkretnych projektów. Pozwala szybciej uruchomić kapitał, zwiększyć swobodę operacyjną i równolegle prowadzić kilka przedsięwzięć bez konieczności oczekiwania na długotrwałe procedury bankowe. Na taki model zdecydowała się również kielecka grupa deweloperska Trust Investment, rozwijająca projekty mieszkaniowe m.in. we Wrocławiu, Warszawie, Krakowie czy Katowicach. Ma na koncie kilkanaście zrealizowanych inwestycji mieszkaniowych oraz komercyjnych, i obecnie dysponuje bankiem ziemi pozwalającym na realizację ok. 8 tys. lokali, a jej bank ziemi stale się powiększa.
Rynek crowdfundingu pożyczkowego w ostatnich latach wyraźnie dojrzał. Dziś funkcjonuje w zupełnie innym otoczeniu regulacyjnym niż jeszcze kilka lat temu, a wdrożenie europejskich przepisów zwiększyło przejrzystość ofert i standardy ochrony inwestorów. W efekcie z tego modelu finansowania coraz częściej korzystają także więksi, bardziej doświadczeni deweloperzy, traktując go jako uzupełnienie tradycyjnych źródeł kapitału. Inwestorami i użytkownikami platformy są najczęściej osoby z nadwyżkami kapitału, które chcą dokonać dywersyfikacji portfela i uzupełnić go o aktywa z dobrą relacją ryzyka do stopy zwrotu
tłumaczy Paweł Krzystek, członek zarządu ds. ryzyka Crowd Real Estate.
Niewykorzystany potencjał Polski na tle Europy
Zjawisko to potwierdzają najnowsze dane Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych (ESMA). Według ostatniego raportu, który prezentuje dane za 2024 r., aktywne platformy crowdfundingowe w 21 państwach UE pozyskały łącznie 4,25 mld euro, a 58 proc. tej kwoty przypadło na model pożyczkowy (loan-based). Przyciągnął on łącznie 5,5 mln inwestorów, którzy sfinansowali 10 000 projektów i pozostaje dominującą formą crowdfundingu w Europie. Największymi rynkami pod liczby platform pozostają Francja, Włochy, Hiszpania, Holandia i Litwa.
Co ciekawe, Litwa jest europejskim liderem jeśli chodzi o liczbę sfinansowanych projektów, z których większość to projektu crowdfundingu pożyczkowego dla rynku nieruchomości. Drugim najlepiej rozwiniętym rynkiem w regionie są Czechy.
Polska pod kątem liczby dostawców zajmuje ostatnie miejsce na 21 krajów oraz 4 od końca pod względem liczby inwestorów i wartości udzielonego finansowania. To pokazuje, że rynek jest nadal na wczesnym etapie rozwoju, ale ma duży, niewykorzystany potencjał. Widzimy przestrzeń na jego stopniowe budowanie - zarówno poprzez kolejne kampanie, jak i rozwój bazy inwestorów oraz edukację wokół crowdfundingu pożyczkowego. Chcemy aktywnie uczestniczyć w tym procesie, działając w modelu regulowanym
– tłumaczy Paweł Krzystek.
W Polsce platformy działają pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego w ramach rozporządzenia ECSP. Do podjęcia takiej działalności niezbędne jest uzyskanie zezwolenia od Komisji. Taki system ma na celu przede wszystkim ochronę inwestorów
– dodaje.
Oprócz uzyskania zezwolenia, dodatkowo publikacja każdego projektu crowdfundingowego wymaga przygotowania Arkusza Kluczowych Informacji Inwestycyjnych (w skrócie AKII), czyli wystandaryzowanego dokumentu opisującego szczegóły projektu, jego właściciela, ryzyko, a także warunki finansowania. Dokument zawiera maksymalnie 6 stron w formacie A4 i pozwala wygodnie porównywać oferty dostępne na danej platformie.
Nie tylko projekty mieszkaniowe
Platforma nie zamyka się wyłącznie na finansowanie inwestycji mieszkaniowych, ale analizuje również projekty z innych segmentów rynku nieruchomości, m.in. handlowego i magazynowego i PRS, które chce również oferować inwestorom w kolejnych miesiącach i latach.
Rozwój crowdfundingu pożyczkowego będzie opierał się nie tylko na wzroście liczby projektów, ale przede wszystkim na ich jakości i zróżnicowaniu. Chcemy budować platformę oferującą inwestorom dostęp do starannie wyselekcjonowanych przedsięwzięć z różnych segmentów rynku nieruchomości, odpowiadających na zmieniające się potrzeby deweloperów i inwestorów
– podsumowuje Paweł Krzystek, członek zarządu ds. ryzyka Crowd Real Estate.
O Crowd Real Estate S.A.
Crowd Real Estate S.A. to polska platforma crowdfundingu pożyczkowego zabezpieczonego hipoteką, działająca pod nadzorem Komisji Nadzoru Finansowego. Spółka umożliwia inwestorom indywidualnym udział w finansowaniu projektów nieruchomościowych prowadzonych przez sprawdzonych deweloperów, a deweloperom – dostęp do elastycznego, pozabankowego źródła kapitału w formule crowdfundingowej.
O Trust Investment
Trust Investment to grupa deweloperska tworząca inwestycje mieszkaniowe i komercyjne na terenie całej Polski. Grupa z sukcesem zrealizowała już 21 projektów, a obecnie prowadzi budowę ponad 2 000 lokali w pięciu miastach: Kielcach, Radomiu, Katowicach, Gliwicach i Częstochowie. W tym roku planuje wejście na kolejne rynki – do Warszawy, Krakowa i Torunia.
Grupa posiada zabezpieczony bank ziemi umożliwiający realizację około 8 tys. lokali. W jej portfolio znajdują się takie inwestycje jak m.in. Sky Trust w Kielcach – najwyższy zespół trzech budynków mieszkalnych w województwie świętokrzyskim oraz O27 Apartamenty Opolska w Katowicach, czyli jedyny projekt mieszkaniowy w Polsce ze Sky Walkiem dostępnym wyłącznie dla mieszkańców. O27 jest obecnie najwyższym realizowanym przez dewelopera budynkiem i będzie liczył 29 kondygnacji, osiągając wysokość blisko 100 metrów.
Właścicielem projektu na Platformie Crowd Real Estate jest spółka TRUST INVESTMENT PROJEKT 17 spółka z ograniczoną odpowiedzialnością (KRS: 0000792484)
Powyższa informacja stanowi publikację handlową i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej, porady prawnej ani podatkowej. Inwestycja w projekt oparty na finansowaniu społecznościowym wiąże się z ryzykami, w tym z ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanych pieniędzy. Inwestycja nie zostanie objęta systemami gwarancji depozytów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 2014/49/UE ani systemami rekompensat dla inwestorów ustanowionymi zgodnie z dyrektywą Parlamentu Europejskiego i Rady 97/9/WE.
